TRAINING CREDIT RISK MODELING
Deskripsi
Training Credit Risk Modeling penting karena di tengah ketidakpastian ekonomi global, kemampuan memprediksi gagal bayar bukan lagi sekadar pilihan, melainkan keharusan untuk menjaga stabilitas finansial. Tahukah Anda bahwa menurut laporan dari BCG (Boston Consulting Group), implementasi model risiko kredit berbasis Advanced Analytics dan Machine Learning dapat membantu institusi keuangan mengurangi kerugian kredit (credit losses) hingga 20-40% sekaligus meningkatkan efisiensi operasional. Tanpa pemodelan yang akurat, bank dan lembaga keuangan berisiko menghadapi lonjakan NPL (Non-Performing Loan) yang dapat mengancam keberlangsungan bisnis secara sistemik.
Apa manfaat Training Credit Risk Modeling ini?
Pelatihan Credit Risk Modeling adalah program intensif yang dirancang untuk membekali profesional keuangan dengan keahlian kuantitatif dalam menilai, mengukur, dan mengelola risiko kredit. Peserta akan mempelajari metodologi pengembangan model statistik, mulai dari pengolahan data mentah hingga teknik validasi model yang kompleks. Pelatihan ini menggabungkan teori regulasi perbankan terkini dengan praktik simulasi menggunakan perangkat lunak statistik untuk menghasilkan prediksi risiko yang presisi dan sesuai standar industri.
Pelatihan yang membahas mengenai pelatihan analisa resiko kredit tidak tuntas dalam hitungan jam, sehingga perlu waktu tersendiri dan bimbingan yang profesional.
Tujuan :
- Memahami konsep fundamental dan kerangka kerja risiko kredit secara komprehensif.
- Menguasai teknik pengembangan model Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Exposure at Default (EAD).
- Mengimplementasikan standar regulasi internasional (Basel III/IV) dan pelaporan keuangan (IFRS 9/PSAK 71).
- Meningkatkan akurasi pengambilan keputusan kredit melalui pendekatan berbasis data.
- Melakukan validasi dan stress testing untuk memastikan ketangguhan model dalam berbagai skenario ekonomi.
Dengan mengikuti pelatihan manajemen kredit ini, selanjutnya peserta dapat lebih mendalami pengetahuan mengenai Credit Risk Modeling.
Materi :
- Introduction to Credit Risk Analytics & Regulatory Landscape (Basel IV/IFRS 9)
- Data Pre-processing and Exploratory Data Analysis (EDA)
- Scorecard Development: Application & Behavioral Scoring
- Machine Learning Techniques in Credit Scoring (XGBoost & Random Forest)
- Modeling Probability of Default (PD) using Logistic Regression
- Loss Given Default (LGD) and Exposure at Default (EAD) Estimation
- Macroeconomic Overlay and Forward-Looking Information
- Model Validation, Backtesting, and Calibration Techniques
- Stress Testing Frameworks for Credit Risk
- Alternative Data Integration for Credit Assessment
Peserta :
Training Risiko Kredit Bank ini sangat cocok untuk diikuti peserta dari kalangan :
- Credit Risk Analyst
- Data Scientist di Sektor Perbankan/Fintech
- Risk Management Officer
- Credit Modeler & Quantitative Analyst
- Auditor Internal Sektor Keuangan
Metode Pelatihan :
Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.
Instruktur :
Training Pemodelan Risiko Kredit yang diselenggarakan, akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang Risiko Kredit :
Instruktur yang mengajar pelatihan Credit Risk Modeling ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang Credit Risk Modeling ini baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
Jadwal Pelatihan Berdiklat Training 2026 :
- Batch 1 : 5 - 6 Januari 2026 || 14 – 15 Januari 2026 || 19 – 20 Januari 2026 || || 28 – 29 Januari 2026
- Batch 2 : 2 – 3 Februari 2026 || 11 – 12 Februari 2026 || 18 – 19 Februari 2026 || 23 – 24 Februari 2026
- Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026 || 11 – 12 Maret 2026 || 25 – 26 Maret 2026 || 30 – 31 Maret 2026
- Batch 4 : 6 – 7 April 2026 || 15 – 16 April 2026 || 20 – 21 April 2026 || 25 – 26 April 2026
- Batch 5 : 4 – 5 Mei 2026 || 11 – 12 Mei 2026 || 20 – 21 Mei 2026 || 26 – 27 Mei 2026
- Batch 6 : 3 – 4 Juni 2026 || 8 – 9 Juni 2026 || 15 – 16 Juni 2026 || 24 – 25 Juni 2026
- Batch 7 : 1 – 2 Juli 2026 || 6 – 7 Juli 2026 || 15 – 16 Juli 2026 || 20 – 21 Juli 2026 || || 29 – 30 Juli 2026
- Batch 8 : 3 – 4 Agustus 2026 || 12 – 13 Agustus 2026 || 19 – 20 Agustus 2026 || 27-28 Agustus 2026
- Batch 9 : 2 – 3 September 2026 || 7 – 8 September 2026 || 16 – 17 September 2026 || 21 – 22 September 2026
- Batch 10 : 7 – 8 Oktober 2026 || 12 – 13 Oktober 2026 || 21 – 22 Oktober 2026 || 26 – 27 Oktober 2026
- Batch 11 : 4 – 5 November 2026 || 9 – 10 November 2026 || 18 – 19 November 2026 || 23 – 24 November 2026
- Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026 || 7 – 8 Desember 2026 || 16 – 17 Desember 2026 || 21 – 22 Desember 2026
Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta.
Investasi dan Lokasi :
- Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
- Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
- Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
- Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
- Yogyakarta (6.000.000 IDR / participant)
- Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
- Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
- Batam ( 7.500.000 IDR / participant)
Catatan :
*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Ayo, jangan ragu lagi! Daftarkan segera dengan chat melalui pesan Whatsapp (Fast Respons). Dapatkan pengalaman terbaik dari tim trainer yang berkompeten.
Fasilitas :
- Module / Handout
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
- Training room full AC and Multimedia
Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ) Berdiklat Training ?
Q : Bagaimana sistem pelaksanaan kegiatan pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini dilaksanakan bisa secara online dan offline. Dengan minimal peserta 1 orang (private) dan atau menyesuaikan kebutuhan klien.
Q : Dimana saja pelatihan biasanya diselenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Yogyakarta, Jakarta, Makassar, Samarinda, Pekanbaru. Dan di kota-kota lain di seluruh Indonesia. Pelatihan juga dapat diselenggarakan di lokasi perusahaan anda (In-House Training).
Q : Bisakah pelatihan dilaksanakan di luar Indonesia?
A : Pelatihan kami juga bisa diselenggarakan di Timor Leste, Malaysia dan Singapore.
Q : Untuk investasi apakah bisa menyesuaikan kebutuhan Perusahaan?
A : Investasi bisa menyesuaikan pelatihan baik secara Offline, Online dan IHT. Anda bisa langsung menghubungi kami untuk ketentuan investasi pelatihan.
Q : Bagaimana metode pelatihan yang digunakan?
A : Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif. Materi disampaikan secara sistematis oleh instruktur berpengalaman, dilengkapi dengan diskusi kelompok, simulasi, dan studi kasus untuk mengembangkan keterampilan praktis yang siap diterapkan di industri.
*Artikel ini ditulis oleh Fauziah AEPR, seorang SEO Content Writer selain itu juga Copywriter profesional dengan pengalaman sejak tahun 2022. Saya telah berkecimpung untuk membuat konten SEO yang kuat dan copywriting yang persuasif di berbagai bisnis, baik B2B maupun B2C untuk meningkatkan visibilitas online melalui artikel serta mengoptimalkan SEO. Saat ini aktif menulis di berdiklat.com untuk menyusun konten yang tidak hanya menarik dan informatif tetapi juga merancang untuk mengonversi visitor menjadi customer. Saya juga menguasai teknik copywriting yang efektif untuk landing page dalam bahasa Indonesia dan bahasa Inggris untuk mencapai audiens global.